今月までの確定拠出年金運用実績を発表してみる@2019年12月（確定拠出年金運用利回り4%への道）

こんにちは！シフトスイッチです。今年11月頃から始めている「確定拠出年金運用利回り4%への道」について、需要があるかは置いといて、今月（2019年12月）までの運用実績を発表したいと思います！

目標としている運用利回り

私が確定拠出年金で目標としている運用利回りは4%です！老後必要となるお金を色々計算してみた結果、このような数字となりました。

ちなみに、ここでいう確定拠出年金とは、企業型の確定拠出年金を指しております！

さてさて、今月までの運用実績を発表します。結果から言うと以下のとおりでした。

先月より約0.5ポイントアップの、2.53%でした！4%には到底及ばないのですが、順調に上がっているというだけでもすごく嬉しいです。。

ちなみに、現在の資産配分は以下のとおりでした。

先日検討・決定した資産配分の目安から、ややズレが生じているようです。ちなみに、私の資産配分目安は以下のとおりです。

外国債券の割合が20%目安に対して8%と、結構小さくなっているので、日本株、外国株、日本債権の割合を少しずつ減らして、外国債券の追加購入に充てたいと思います。

前回から今回にかけて、運用利回り向上に向けて行ったことは、実は特にないです。変化があったことと言えば、マッチング拠出額「6500円」が反映されたことくらいですかね。単に市場が右肩上がりになっているんでしょうね。

※マッチング拠出検討時の様子はこちらの記事をどうぞ

前述したとおり、資産配分が目安からズレてきているので、そこの調整を行います。

具体的には、外国債券の割合を増やす方向性で、スイッチング＆配分変更を行いたいと思います！

現場からは以上です。