2020年7月今月の運用実績を発表！《確定拠出年金運用利回り4%への道》

こんにちは！シフトスイッチです。

私が今年の目標の1つに掲げている「確定拠出年金運用利回り4%の達成」に関して、いつものように運用実績の進捗を発表したいと思います！

今回は先月（7月）までの運用実績となります！

7月までの運用実績

結論から言うと以下の通りでした。

前回から0.5ポイント改善して-0.6%で着地しました！

まだマイナスではありますが、プラス転換も射程圏内に入ってきたように思います。

ただ、最近新型コロナの第2波が発生しつつある（というか発生している？）ので、気が抜けませんね。。

7月は特に何もせず様子見していました。

運用利回りが改善しているのは、単純に5-6月の「安いときに買った」資産が市場の回復に応じて上がってきていることによります。

5-6月に何をしたかについては以下投稿をご覧ください。

私が5月頃から目標としていたアセットアロケーションは以下の通りです（決め方は割愛します）。

目標としていたアセットアロケーション

一方で7月の実績値は以下の通りでした。

現在のアセットアロケーション（実績値）

これまで少しずつスイッチングを行って目標のアセットアロケーションに近づけていきましたが、ようやく整合性が取れてきました。

今のところ市場が回復傾向であり、アセットアロケーションも理想的な状態のため、しばらくは特に何もせず様子見でいきたいと思います。

ただ、前述の通り、直近に発生しつつある新型コロナ第2波による市場への影響は要チェックですね。

現場からは以上です。